Frais de participation: 750 000 FCFA HT ( soit 1 143 EUROS)

Présentation :

Cette formation vous permettra de maîtriser le cadre réglementaire de la lutte contre le blanchiment d'argent. Vous identifierez l'ensemble des facteurs de risque pour mettre en application des dispositifs efficaces de lutte anti-blanchiment.

Objectifs : 

• Maîtriser le cadre réglementaire de lutte contre le blanchiment d’argent
• Identifier l’ensemble des facteurs de risque de blanchiment
• Construire  un dispositif de lutte contre le blanchiment d’argent
• Remplir le formulaire de déclaration de soupçon avec l’analyse de risque

Public cible:

• Chargé de gestion des risques
• Responsables contrôle permanent
• Auditeurs internes

 Programme : 

 1. Définir les notions du blanchiment d'argent.

• Techniques, ampleur et conséquences économiques du blanchiment.
• Financement du terrorisme et embargos financiers. Personnes Politiquement Exposées (PPE) et corruption.
• Fraude fiscale et places financières sensibles : focus FATCA versus CRS (Common Reporting Standard).
• Principaux scandales : cas Panama Papers, cas Lafarge/Daesh, cas BNPP, cas UBS, cas Google.
• Sanctions des banques et évolution du cadre international depuis 1991.
• Acteurs et régulateurs concernés. Normes internationales (recommandations du GAFI, directive 2006/70/CE).
• Droit applicable en France : transposition .

2. Identifier et classifier les risques

• Approche par les risques.
• Clients et types d'opérations à surveiller.
• Principe Know Your Customer (KYC) et 3ème directive anti-blanchiment.
• Clients suspects : profils et typologie.
• Adaptation du niveau de vigilance aux opérations

3. Cadrer et préparer le projet 4. Définir les compétences et les leviers d'actions

5. Construire et pérenniser un dispositif de lutte contre le blanchiment

• Choix lors de la mise en place d'un dispositif, contrôles manuels et/ou automatisés.
• Définition des procédures internes.
• Dispositifs de conservation et de traçabilité.
• Détection et surveillance : les indicateurs d'alerte.
• Dysfonctionnements et actions correctrices.
• Techniques d'investigation.
• Coopération entre la banque et les autorités.

 6. Déclarer un soupçon et prévenir des sanctions

• Déclaration de soupçon automatisée et ses conséquences.
• Communication sur les informations relatives à une déclaration de soupçon.
• Types de sanctions.
• Périmètre de la responsabilité du banquier.
• Risques encourus : image, sanctions professionnelles, administratives et pénales.
• Panorama du cadre de contrôle ACPR.

Cadre de la formation

Nos séminaires se déroulent dans des salles confortablement emménagées, climatisées et équipées de vidéoprojecteur. Pendant la durée de la formation, une pause café vous sera gracieusement offerte en journée. A la fin du stage, une fiche d’évaluation individuelle est remise à chacun des participants pour lui permettre d’apprécier la formation au travers du programme, des animateurs et de l’environnement de la formation.